投資信託で資産形成 | ページ 2 | 1級FP技能士kaoruのちょっといい話

私が選んだ日本株投信！投資の理由は『世界の需要』と『高齢化』

日本株投信で好成績を残している2本の商品を紹介。日本の将来性に対して悲観的な見方が多いのですが、優良企業を厳選することで素晴らしいパフォーマンスを残している商品もあります。グローバル化と高齢化という視点で銘柄を選択してみました。

セゾン資産形成の達人ファンドの魅力を紹介。世界株式に投資をする時にコストに注目する投資家が多いのですが、本当に重要なのは商品設計です。達人ファンドは好成績を継続しておりファンド賞の常連でもあります。その強さの秘密に迫りました。

25年以上増配を継続する企業を『配当貴族』と呼びます。こういった企業に簡単に投資できる投信として注目なのが【野村インデックスファンド・米国株式配当貴族】です。この商品のリスク・リターンの魅力について説明しています。

世界の公益株に投資をする「 iTrust世界公益株式」について紹介。経済減速期・後退期に強いセクターなので将来の不安が高まった時に注目が集まります。ハイテク株とも値動きが違うので公益株を加える事で資産の安定感が期待できます。

信託財産留保額について説明しています。投信に掛かるコストでは解約時に発生するものですが、これを悪い印象（コスト負担）で捉えている人が目立ちます。長期投資においてはプラス材料とも言える制度ですので理解不測の人は確認してみてください。

IMFの経済見通しが発表されました。2020年6月の発表と比較して世界経済は上方修正です。一方で来年の見通しが下方修正された点は注意が必要です。2021年は強気相場を想像していましたが現状を見て方針を若干修正しました。

アクティブファンドの優良銘柄を紹介！「アクティブファンドの大多数がインデックスに勝てない」と言われますが、好成績を継続している投信があるのも事実です。優良指数であるS&P500を上回るファンドを3つ紹介します。

積立投資を実践中のアクティブファンドの紹介。資産運用の中心はインデックス系ですが、＋αでリターン追求の商品も購入しています。それぞれの直近成績について米国株式（S&P500）と比較していきます。コスト削減の裏ワザも紹介。

新型コロナウイルスが収束したら株価や経済がV字回復すると考えている人が多いです。ただし、現在の状況では筋書き通りは難しいと考えています。生活スタイルが変わっていく中での投資戦略について考えてみました。基本は長期・積立・分散です。

米国株ファンドで好成績を残している【netWIN GSテクノロジー株式ファンド】について紹介します。R&Iファンド大賞の北米株式部門で2018年～2020年まで最優秀ファンド賞に選出された実力ファンド。お得な買付方法も紹介します。

長期の資産運用で人気が高まっているのが資産分散されたバランスファンド。1つの商品で複数資産に分散できることが魅力です。この商品に関しては資産数に比例して安定感が増すと考えている人が多いのですが、それは完全な誤解です。

投資信託やETFで確認したい指標にシャープレシオがあります。個人投資家で確認している人は少数派ですが専門家（プロ）の間では確認必須の数値。シャープレシオの意味や利用方法について分かりやすく解説しています。