【必読】投資で失敗する理由！初心者は国内株を買ってはいけない

投資と聞いて『日本株の売買』をイメージする人は多いと思います。

売買できる会社はソフトバンクや花王、パナソニックなど知っている企業が多いので、何となく投資のきっかけとして良いような気がしますね。

このような自国の企業を優先してしまう投資心理を“ホームカントリーバイアス”と呼んだりします。

ちなみに、世界の株式時価総額で日本株の比率は7%弱しかありません。

ただし、この事だけをもって日本株への投資がダメとは言えません。
実際の話として、日本株だけで資産を3倍・・5倍・・10倍・・と増やした人は大勢います。

個別企業の情報をシッカリ集めて、適切なタイミングで売買することにより大儲けをすることは現在でも十分に可能です。

ただし、投資経験の浅い人（初心者）は失敗するケースが目立ちます。

これは偶然の話ではなく、日本株式は初心者が儲けるのには難しい特有の事情があるのです。

今回は、日本株が難しい理由について説明します。

日本株は大型株のパフォーマンスが悪い傾向あり！

アメリカを見ると「アップル」「アマゾン」「マイクロソフト」など大きな企業の株価がグングン上昇しています。

例えば、時価総額の大きい米優良企業30社で構成されるNYダウの過去5年のデータを調べてみると市場全体のリターンを上回っています。

★ＮＹダウと米国市場に投資するETFの年率リターン
基準日：2019年10月末

米国に関しては大きい企業が凄い勢いで成長していくので、ある意味では 「知っている企業に投資をする」 というのが王道戦略になります。

大型の話題企業に関しては、私が個人的にまとめたものがあるので興味がある人は覗いてみてください（NYダウ30銘柄含む）。

さて、では我が国の日本はどうでしょう？

残念ながら、過去のデータを見る限りは大型株が市場全体の足を引っ張ているという状況です。

日本の株式市場が弱い理由は大企業の低迷？

日本株の全体状況を確認する上で注目なのは【東証株価指数/TOPIX】。
これは2000銘柄を超える東証1部に上場する全銘柄を対象とする指数です。

そして、アメリカのNYダウにあたるのが【TOPIXコア30】。
時価総額、流動性の特に高い30銘柄で各分野の主役と言ってもよい存在です。

この日本の顔とも言える大型企業ですが、過去20年のパフォーマンスは非常に厳しい状況・・・

日本株は弱いイメージがあるのですが、その多くは 大企業の不調で説明できます。 

つまり、これらの企業を中心に考えた場合は「投資って難しい・・」という事になってしまいます。

では、この【TOPIXコア30】の企業を具体的に並べてみますので企業名を確認してみてください。

企業名だけをみると知っている会社ばかりですから、ついつい投資をしてみたくなりますね。

しかし、先ほど確認してもらったように株価は冴えません。

冒頭で日本株でも資産を何倍にも増やした人がいると書きましたが、その多くは中小型株に投資をしての結果です。

経験が豊かなベテラン投資家ならば、こういった銘柄を見つけることも可能だと思いますが、投資経験が浅いと難しいと思います。

ちなみに、私も投資の第一歩は日本株の大企業（上記の1つ）だったのですが、気が付けば株価は3分の1まで下落して大損となりました。

現在は日本株に関しては、「スパークス・新・国際優良日本株ファンド」という投資信託とJ-REITのみを保有しています。

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J-REIT投資の新戦術！ドルコスト平均法が可能になりました

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銀行の金利は0％に近い水準で、預金で資産を増やすのは難しいのが現状。「口座維持手数料が発生するようになるかも？」という憶測すら流れているくらいですから、マイナス金利が短期間で解消するとは思えません。その代替として期待されている債券も、各国が政策金利を引き下げているので利回りの確保が難しくなっています。このような状況にあって投資家から注目されているのが、不動産から得られる賃料収入や売却益を収益源とするJ-REITです。約4％の高い配当利回りとなっています。ただし、将来の経済や不動産市況が不透明なことも...

個別株に投資は、情報収集をシッカリ行うことが大切です。

今回は「【必読】投資で失敗する理由！初心者は国内株を買ってはいけない」 について書きました。

投資の初心者の多くは「大企業だから安心」という理由で、日本の大型株から開始する傾向があるのですが、これが失敗する大きな原因となっています。

個別株は読みが当たった時はビックリするぐらい儲かるのですが、そのためには 情報収集をしっかり行う必要があります。 

基本は市場全体（インデックス）への投資を中心にして、プラスαで個別株を加えるくらいで良いと思います。

ちなみに、情報収集に関しても何から手をつけていいかわからないという話を頻繁に耳にします。

私が実践している投資情報の収集について別記事で紹介していますので、興味がある人は覗いてみてください。
（1週間で20分程度の簡単な方法）

1級FP技能士kaoruのちょっといい話

 

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投資情報はどうやって集めるの？私が実践するのは週20分の簡単術

https://shisan-investment.net/weekly-study

投資で成功するために重要になるのが情報収集です。情報を集める方法は人それぞれですが、最初に思いつくのは日本経済新聞ですね。米国株だとウォールストリートジャーナルを読んでいる人もいます。それ以外にもテレビの経済番組、サイトやブログといったWEBなどもあり、昔と比べて情報の入手手段が格段に増えました。ただし、選択肢が増えた事で『どの情報を見たらいいかわからない・・』という悩みを抱えている人も少なくありません。実際の話として「投資情報は、どうやって集めているのですか？」という質問や相談は多くなってきて...