FPとして独立する為の最初の一歩は?資格や現状より先に考えるべきこと

今回は、FP(ファイナンシャル・プランナー)についてです。

ブログの読者にはFPにとして独立したいと考えている人も多いようなので、その人達に向けての記事になります。

仕事の情報が少ない分野なので、時々ですがFP関連の記事を書いていきたいと考えています。今回はその1回目です。


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FPで独立するにあたっての準備

「金融関係で仕事をしていないとFPになれませんか?」「どういった仕事につけばFPになれるでしょうか?」といった質問を多くいただきます。

私が独立に至った経緯は、チョット特殊なので経験談は語れません。ただし周囲の人たちを見る限り、異業種系からFPとして独立した人はとても多いです。

結論から言えば、何の仕事でも問題ありません。

重要なのは、どういった人を対象にしてFP業務をしたいか?という点です。

例えばですが、家計簿のつけ方をなどを中心に考えるならば、主婦経験は最大の武器。証券会社で20年働くよりも遥かに有利です。

FPで独立して収入を得たければ、現在の仕事内容よりも相談者の対象を明確にする方が大事。

このイメージが無い状況でFPになると、過去にどれだけ凄い経歴があっても成功は難しいと思います。

【関連】FPは金融関係以外からの独立も多い。未経験?経験は生活の中にある!

相談者のターゲットを絞り込んだ方が成功する

FPの知名度は数年前と比べて格段に上がっています。
しかし、実際にFPに相談するかと言えば、そういった人は少ないと思います。

この理由は簡単で、1つは「そんな事にお金を掛けたくない」という単純な損得勘定。もう一つは「FPに何を相談したらいいか分からない?」という問題です。

でも、ここに成功の大きなヒントがあります。

つまり、費用対効果がプラスで相談したい事と合致すれば、FPに活用する人もいるという話です。

そして、これは相談者のターゲットを絞る事で想像よりも簡単にクリアできます。

例えばですが、セミナーを参加する事をイメージした場合、「将来の資産運用」よりも「老後の資産運用」の方が分かりやすいですね。

当然ですが、後者の方が老後について関心を持っている人が来場してくれます。

さらに、「介護状態になっても安心の資産設計」にすると具体性がでます。

介護に関して不安がある人ならば、お金を出しても聞きたいという人が出てくる可能性がありますね?

失敗するケースは、相談者を増やしたくて「何でも屋」になってしまうパターンです。相談者の心理になれば、お金を払う以上は専門家に相談したいのが当然。

つまり、相談者のターゲットは絞り込んだ方が、関心を持つ人が増えるという事。

サラリーマンを対象とした場合も、「10年後にセミリタアする方法」なんて感じでターゲットを絞れば、リタイア希望者が殺到するかもしれません(笑)

今はセミナーを例にしたのですが、これは個別相談でも同じです。顧客ターゲットを明確にして、その事をアピールしていくのが基本だと思います。

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FP資格は必要ですか?

話が大きく変わってしまいますが、FPの超基本の話もしておきます。
それは、「FP資格」について!

FPの仕事は資格が無くても可能。つまり机上の議論で言えば不要です。

ただし、資格が無いと信用度は格段に落ちます。FP相談が一般化していない日本においては資格は持っておいた方が良いでしょう。

FPは家計・金融資産の状況を全て話してもらわなくはいけません。相談者の立場になれば、信用が無いと難しい事だと思います。

私が知る限り、金融機関で働いていた経験があってもFP資格を取得して独立するケースが大半です。

前半部で家計の見直し業務であれば主婦の方が有利と書きましたが、当然ですが単純に主婦業を長くやっているだけでは、相談者は簡単には耳を傾けてくれません。

主婦経験にFP資格という肩書を加わることで、説得力が生まれます。つまり、成功する可能性を高めたいと考えるならば資格は必須。

名刺に書く場合は2級以上でないと意味が無いので、そこが目標となります。理想は1級ですが、実際にFPで独立している人の半分くらいは2級です。

【関連】2級FPでも独立は可能!テレビ出演や書籍販売を行っている人もいます

資格が無いならば、それに代わる肩書が必要になりますが・・、手軽さで考えると資格取得がもっとも楽だと思います。

FPの業務などについては、別サイトに概略をまとめているので興味がある人は覗いてみてください。

【サイト】 FP資格の活かし方!独立可能な有望資格

※資産運用の相談や顧問契約の依頼はお断りさせていただいています。また、FP資格や業務についての質問なども回答できませんのでご了承ください。