たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> 堅実性と成長力を兼ね備えた注目ファンド

投資をする時に「リスクは小さくしたい・・でも、リターンも欲しい」というワガママ発想って頭に浮かびませんか?

私はしょっちゅう浮かびます(笑)

やはり苦労して貯めたお金ですから、「資産が目減りする可能性は低くしたい」と思っています。

たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>は、この理想に最も近い商品かもしれません?

一般的に海外株式に投資するファンドでは<為替ヘッジなし>が中心ですが、今回は敢えて<為替ヘッジあり>を取り上げます。

個人的にも定期購入している投信の一つで、もっと人気が出ても良い商品だと考えています。


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商品概要 ~資産運用で注目 3つの魅力~

最初に「たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>」の概要を紹介します。
以下の表にまとめましたが重要点は後で詳しく説明しますので、サラッと目を通すだけで大丈夫です。

運用方法 先進国株(為替ヘッジあり)
運用会社 アセットマネジメントOne
ファンド形式 ファミリーファンド形式
設定日 2016年10月3日
分配金 無配
買付け手数料 無料 
信託報酬 0.20%(税抜)
信託財産留保額 なし

さて、ここからが本題!「たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>」で、注目すべき3点をクローズアップしていきます。

簡単に言うと、『安定成長性・最安コスト・リスク低減』という魅力の要素が揃っている商品。それぞれの特徴について詳しく説明していきます。

魅力1. 成長期待が大きい先進国株に分散投資

「たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>」はMSCIコクサイ・インデックス(日本を除く先進国株)に連動する設計となっています。

一般的に株式投資を資産別で考えると「国内株式」「先進国株式」「新興国株式」の3つとなります。

それぞれの過去10年・20年のリターンを比較してみました。
(2017年11月末 年率リターン平均を円換算で比較)

資産 インデックス 10年 20年
国内株式 TOPIX(東証株価指数) 3.7% 3.4%
先進国株式 MSCI コクサイ・インデックス 5.7% 6.2%
新興国株式 MSCI エマージング・マーケット・インデクス 1.8% 7.3%

日本は全体的に低成長で、新興国は良し悪しのムラが激しいですね。

リターン・堅実性の総合評価では先進国株の優位性が目を引きます。安定成長を期待する投資では有力候補になります。

次に先進国株式の分散状況を確認してみましょう。(2017年11月末)

順位 業種 比率
1位 ソフトウェア 4.00%
2位 銀行 3.55%
3位 医薬品・バイオ他 2.84%
4位 資本財 2.79%
5位 エネルギー 2.45%
6位 食品・飲料 2.20%
7位 素材 2.01%
8位 各種・金融 2.00%
9位 保険 1.93%
10位 ヘルスケア機器他 1.88%
順位 比率
1位 米国 62.10%
2位 英国 6.88%
3位 フランス 4.06%
4位 ドイツ 3.98%
5位 カナダ 3.91%
6位 スイス 3.60%
7位 オーストラリア 2.74%
8位 オランダ 2.01%
9位 アイルランド 1.45%
10位 スペイン 1.36%

業種は広く分散されているので、どこかの分野が不調であっても別の分野が補ってくれる可能性が高いので安心感があります。

米国の比率が約6割と高いのすが、現在の世界経済から考えるとリターン期待を高める効果があると推察できます。

また、国比率が小さくても欧州というエリアで見れば大きくなるので、米国だけに投資するよりも分散効果が期待できます。

尚、米国エリアだけに限定投資をするならば、「iFree S&P500インデックス」が注目です。

【参考】iFree S&P500インデックス 最強系と呼ばれる3つの理由

魅力2.長期運用に嬉しい低コスト設計

長期投資をする上で注意したいのがコストです。

投資信託は専門家が代わりに運用・管理を行うので、保有期間中も資産に応じて費用(信託報酬)が発生します。イメージとしては年会費に近い感じです。

この信託報酬は年率0.2~2%程度で一見すると非常に小さい金額なのですが、5年・・10年・・と長期になるにしたがい大きな差になります。

100万円を5%の利回りで運用

信託報酬 運用10年 運用20年 運用30年
0.5% 155万 241万 374万
1.0% 148万 219万 324万
1.5% 141万 199万 280万

たった1%の違いで100万の差になりました。投資信託を探す時には商品設計は勿論ですが、コストの確認も非常に重要です。

では、本題ですが「たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>」のコストと確認しましょう。

購入時に必要な買付け手数料は0円(ノーロード)なので、最初に余計な費用は一切発生しません。

次に上記で説明した信託報酬は0.20%(税抜)と類似ファンドの中では最安水準。

以前の最安は「野村インデックスファンド外国株式・為替ヘッジ型」の0.55%でしたから、半分以下で非常に魅力的です。

商品名 信託報酬
たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> 0.20%
野村インデックスファンド外国株式・為替ヘッジ型 0.55%
i-mizuho 先進国株式インデックス(為替ヘッジあり) 0.57%
インデックスファンド海外株式(ヘッジあり) 0.84%

先進国株式<為替ヘッジあり>であれば、たわらノーロード が最有力候補と言って良いでしょう。

魅力3.為替変動の影響を抑える設計

「為替ヘッジあり」を選択すれば、為替リスクを回避できるのですが、コスト(為替ヘッジコスト)が発生するので期待リターンが若干下がってしまうデメリットがあります。

それにも関わらす、「為替ヘッジあり」タイプを希望する人は増加傾向。これには、1年間の為替変動が予想以上に大きいという事実があります。

2014年~2017年の米ドルに対して最高値と最安値の幅を以下にまとめましたので確認してみてください。(最高値から最安値を引いた値・値幅)

2014年 2015年 2016年 2017年
最高-最安 21円09銭 9円38銭 22円78銭 11円32銭

2017年は為替の動きが鈍くてFXを行っている人からは「値が動かなくてツマラナイ」と言われた年ですが、最高値と最安値では10円以上も動きがあります。

2016円年に関しては20円を超えており、購入や売却のタイミングが少し違うだけで運用成績に多大な影響が出たことが想像できます。

この為替リスクを回避できるという点では、安心感がありますね。

「リスクは小さくしたい・・でも、リターンも欲しい」。こんな人達にとっては注目の商品だと思います。

たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>の運用成績

最後に、この投信の期間別の騰落率を紹介します(2017年11月末)
※月次運用レポートより

3ヶ月 6ヶ月 1年 設定来
6.07% 6.63% 18.37% 19.90%

商品として新しいのでデータが少ないのですが、魅力的なパフォーマンスです。

参考までに類似の先進国株に投資するファンドで<為替ヘッジあり>と<為替ヘッジなし>の1年と3年の実績を確認しました。

まず、値動きの安定感の目安となる標準偏差では<為替ヘッジあり>の方が小さく魅力的です。

次にリターンを見ていくと、1年では<為替ヘッジなし>の方が良いのですが、3年では<為替ヘッジあり>の方が好成績となりました。

通常の海外投資(為替ヘッジなし)は良くも悪くも為替の動きによって成績が左右されるという事だと思います。

安定感を求めている人は、<為替ヘッジあり>に注目してみてください。

ワンポイント:1級FP技能士からアドバイス

今回は「たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> 堅実性と成長力を兼ね備えた注目ファンド」について書きました。

さて、投資をする時のワンポイントを補足しておきます。

将来の利用時期がある程度決まっている資金(教育資金や住宅資金など)については<為替ヘッジあり> を選択して運用した方が無難です。

実際にお金が必要な時に大きく円高になっていた場合は、利益は小さくなってしまいます※マイナスの可能性もあり

資産運用と言っても、老後資金のように当面は利用する予定が無いお金だけとは限りません。

私自身は中期的な運用に関しては<為替ヘッジあり>を利用!
ちなみにヘソクリも、この投信で運用しています(笑)

参考になる点があれば、投資する上で検討材料にしてみてください。

尚、「たわらノーロードシリーズ」はSBI証券であれば、ワンタッチで毎日積立の設定が可能。楽天証券はスーパーポイントを購入代金に充てるサービスが好評です。

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