【NISA 成長枠】MAXIS高配当日本株アクティブ上場投信（2085）に注目しています。

私の運用スタイルは複数のエリア・資産を組合わせる国際分散投資です。

中心はバランスファンド。

積立投資は銘柄変更もありましたが、約15年にわたって継続中です。

新しいNISAでも、『つみたて投資枠』はバランス型（楽天・インデックス・バランス・ファンド）を選択しました。

NISAでは『成長投資枠』があり、こちらは投資信託だけでなく個別株・REIT・ETF・IPOなどにも投資することが可能です。

私は将来に向けて不労所得を増やしたい考えているので、成長枠ではインカムゲイン（配当等）を重視した銘柄を選択する方針。

NISA成長枠は国内高配当株を選択する予定です。

高配当株を選択するにあたって問題になるのは、私が投資センスがゼロという点。

銘柄選択の才能が無いことに加えて、努力を嫌うズボラ性格・・・。

どうにもなりません。
ムリ！d(`･д´･ )ｷｯﾊﾟﾘ

そこで、ETFを活用することにしました。

注目したのは『MAXIS高配当日本株アクティブ上場投信（2085）』です。

今回は、新NISA（成長枠投資）の投資候補としている国内ETFについて書いていきます。

※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。

この記事の目次

23年から『アクティブ運用型ETF』が東証に上場しています。

ETFについては、日経平均株価やTOPIX等の指標に連動するイメージが強いと思います。

実際に東証で上場しているETFのほとんどが指数連動型です。

「ほとんど」という事ですから、そうでないETFもあるということ。

国内でも機動的に運用するアクティブ型ETFが解禁！
（2023年9月から東証に上場しています）

ここで気になるのは「アクティブ投資ってインデックスに負けるのでは・・」という話です。

これは過去のデータを見ると正解とも言えるのですが、全ての投資対象が同じ結果になっているわけではありません。

インデックスが強いのは、世界株や米国株といった大型株が強い市場ですね。

日本株についてはインデックスが有利というデータはありません。

実際に国内株式ではTOPIX等を大きく上回る投資信託が多くあります。

日本株は米国株よりも主役がコロコロ変わる印象。

銘柄や投資先の資産配分を柔軟に選択できる『アクティブ運用型ETF』は面白いと私は考えています。

次の項目では投資対象の候補としている「MAXIS高配当日本株アクティブ上場投信（2085）」について見ていきます。

高配当株は米国株のイメージですが、日本企業の株主還元に対する取り組みは大きく変わりました。

20年前と比べて配当総額（1株）は約5倍にまで達しています。

近年では配当3％～4％という銘柄は珍しくないですね。

ここで紹介するは「MAXIS高配当日本株アクティブ上場投信（2085）」は、配当にフォーカスしたETF。

東京証券取引所に上場する大型株・中型株のうち、配当動向や信用リスクを勘案しつつ、予想配当利回りの上位銘柄を選定します。

簡単に商品概要をまとめたので確認してみてください。

アクティブ型の魅力は、銘柄選定は勿論ですが信用リスク懸念や無配懸念がある銘柄を除外することが可能な点です。

インデックス型でも銘柄入れ替えは行われますが、これは事前に公表したリバランス日程に応じて行われます。

一方でアクティブ型は必要と判断すれば実施される機動力が魅力。

MAXIS高配当日本株アクティブの予想配当利回りは4.4％でした。
（2023年12月末時点、参考値）

あくまでも予想に元ずく計算ですが、4.4％の利回りは凄いですね。

利回り4.4％はJ-REITよりも高い水準！

この時点の比較では主要資産（米国高配当株、米国債を含む）の中ではトップ水準でした。

尚、保有銘柄のTOP10は以下のような状況。
※2023年12月末時点、TOPIXのETFと比較