「投資信託で資産形成」一覧

ファイナンシャルプランナーのkaoruが実際に運用している投資信託や、個人投資家から注目が高い商品をを中心に紹介しています。

推奨ではありませんが、基本的に分散効果が高い投信に厳選しているので長期の資産運用を考える上では参考になると思います。

尚、私自身が現時点で積立投資を実施している主な商品は以下となります。

●iFreeNEXT NASDAQ100インデックス：一攫千金のサブ的な投資
10年で資産が7倍？iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの積立を開始

「先進国ESG株式」が予想外の好調！その中身が超～意外でした

ESG投資についての記事。地球に優しいイメージで認知度が急上昇中です。しかし、実際に商品の中身をみると印象と違う銘柄も多いです。参考として「野村インデックスファンド・先進国ESG株式」を取り上げました。

2021/10/1 ＥＴＦ

海外資産への投資について「為替ヘッジあり」を増額しました。為替変動による影響を小さくして安定感を高めることが目的です。また従来は米国株式に集中していたのですが、割高感があるので先進国株式の割合を高めるようにしています。

セゾン投信の積立をクレカ払いで実践中です（tsumiki証券）。開始から3年が経過したので途中経過を確認しました。毎月定額で実施しているかでですが、成績は予想以上に良好！ポイントが貯まることがモチベーション維持にも繋がっています。

金投資の強化を行う方針。足元は株式や不動産投資が好調ですが1年後を想像すると不透明感があります。ゴールドはこれらの資産とは違う値動きなので分散投資として魅力的。またゴールドの投資環境も良いので積立を増額する事にしました。

ロボアドバイザーの問題点についてまとめました。富裕層の同水準のサービスと言われていますが、実際には大きな差があります。また、初心者向きと言われていますが、まだ丸投げ投資と言えるほどのサービス内容ではありません。

投信積立でクレジットカード払いに対応する注目の4社について比較しています。クレカ払いにすることで買付け金額に応じてポイントが貰えるのがメリットです。還元率は小さいのですが長期投資だと10万円以上も得する可能性があります。

セゾン投信のクレカ払いでポイントを貰える方法について説明。tsumiki証券でエポスカード払いにすると最高で0.5％のポイントが付与されます。しかし、実際にはもっと多くのポイントが付与されるケースもあります。

SBI証券の積立投資がクレジットカード払いに対応しました（三井住友カード限定）。これを機会に『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』の積立を開始。このファンドの魅力について解説しています。

SBI証券の「投信積立サービス（クレジットカード払い）」について紹介しています。三井住友カードで支払うことでVポイントが貯まるので事実上のコスト削減となります。サービスの概要やおススメのカードについてまとめました。

『R&I ファンド大賞 2021』についての紹介。プロが注目する“シャープレシオ”を重視して大賞を選出する方式をとっています。ファンド大賞を受賞した投資信託の中から個人的に注目する商品をクローズアップしました。

毎月の積立投資の金額が100万円を超えました。債券の満期が続いており手元の現金が増えたことが理由です。金利水準が回復すれば債券への再投資を考えているので、リスクが低い商品に絞っています。運用商品と選択理由について紹介しています。

2021/5/11 ＥＴＦ

“為替ヘッジあり・なし”の選択基準について考え方をまとめました。基本的に運用期間が長い時は『為替ヘッジなし』、期間が5年未満の時は『為替ヘッジあり』を選択しています。また、期間が短い時は投信よりもETFの運用を優先しています。