米国株の投資は、【VIG】バンガード・米国増配株式ETFを中心に実施してきました。
このETFは10年以上の連続増配を続ける企業で構成されているので、財務体質が強固で成長が期待できる企業が多いのが魅力。
私は「長期的には利益と株価は一致する」と考えているので、相場状況を気にせずに買っていける貴重なETFだと思っています。
しかし、今月より積立ETFを【DGRW】ウィズダムツリー 米国株クオリティ配当成長ファンドに変更することにしました。
今回はDGRWへの投資を決めた理由、VIGとの違いについて書いていきます。
※個人的な投資についての記事で推奨ではありません。
※投資判断はご自身で行ってください。
DGRWは利益成長が期待できる米大型300社で構成！
DGRWはROA・ROEなどの指標をもとにして、配当の原資となる利益の成長性に注目したETFです。
配当を実施する米大型株約300社で構成されており、優良銘柄が多いという点ではVIGへの投資と近いげすね。
ただし、DGRWはVIGと比べて経費率が高いというデメリットがあります。
信託報酬を比較すると・・・
【VIG】バンガード・米国増配株式ETF：0.06％
【DGRW】米国株クオリティ配当成長ファンド：0.28％
VIGが低コストすぎるという点もありますが、約4.5倍の差があります。
これだけ見ると、DGRWに変更するメリットが無いように見えますね。
ただし、重要なのは中身です。
コストに見合った結果を出しているかが重要。
次の項目では、DGRWとVIGの内容について比較していきます。
DGRWとVIGの比較！ちょっと予想外の結果でした。
2つのETFを比較していきますが、最も気になるのはリターンだと思います。
DGRWが2013年5月に設定されているので、そこを起点に2022年3月まので約9年間の値動きを比較してみました。
結果は以下の通りです。
若干ですが、DGRWの方がリターンでは優れた結果になっています。
一方で、リスク（値動きの安定性）はVIGの方が少し良い結果。
具体的な数値は以下になります。
| 期間：約9年 | 年率リターン | リスク |
| DGRW | 13.6％ | 16.0％ |
| VIG | 12.4％ | 15.7％ |
尚、直近5年間の成績も同様の傾向で、リータンはDGRWでリスクはVIGが良好でした。
ただし、いずれも小さな差です。
両方とも堅実な銘柄が多い事もあり過去の値動きは似ていますね。
次に主要セクターの状況を確認してみましょう。
以下はDGRRWとVIGの上位3セクター（全11セクター）です。
| DGRW | VIG |
| 情報技術：約23.5％ | 金融：約17.0％ |
| ヘルスケア：19.5％ | 資本財：約16.9％ |
| 資本財：約17.3％ | ヘルスケア：約15.5％ |
DGRWは情報技術とヘルスケア、VIGは金融の比率が高いですね。
相場状況で順位や比率も変わりますが、以前に調べた時も似たような傾向がありました。
私の長期運用方針は、ヘルスケアと情報技術を重視。
考え方としてはDGRWの方に近いですね。
次にETFの投資対象銘柄のTOP5を比較してみましょう。
| DGRW | VIG |
| マイクロソフト：5.5％ | マイクロソフト：4.5％ |
| アップル：4.9％ | ＪＰモルガン：3.7％ |
| ジョンソン&ジョンソン：4.5% | ジョンソン&ジョンソン：3.7% |
| ベライゾン：3.9％ | ウオルマート：3.2% |
| Ｐ＆Ｇ：3.3％ | ユナイテッドヘルス：3.2％ |
いずれも、メジャー銘柄が上位を占めました。
順位・比率は計測時期で変わりますが、NYダウに採用されるような信頼性が高い企業が上位になるのは今後も同じだと思います。
尚、VIGは時価総額が大きい企業が上位になるのに対して、DGRWは配当額が大きい企業が上位になる仕組み（配当額加重）です。
最後に、直近1年間データから配当利回りを確認してみましょう。
過去5年間の配当増加率も記載ています。
株価基準：2022年3月25日
| DGRW | VIG | |
| 利回り | 2.0％ | 1.7％ |
| 5年増加率 | 約65％ | 約39％ |
| 配当回数 | 12回（毎月） | 4回（四半期） |
配当利回り・5年間の配当成長についてもDGRWの方が良い結果となりました。
ただし、DGRWは2013年の設定から2021年までの配当を確認すると、2回ほど前年よりも配当を下回った年があります。
同期間のVIGは全て増配という結果。
長期的な配当成長はDGRWの方が良いのですが、増配の安定性ではVIGの方が優良です。
さて、両方とも素晴らしい銘柄ですが、全体的にはDGRWの方が私の好みです。
ETFに対して信託報酬（経費率）が注目される傾向があるのですが、それ以外の内容をシッカリ確認すると思わぬ優良銘柄に出会えることがありますね。
関連海外ETF 注目の15銘柄今回は【DGRW】米国株クオリティ配当成長ファンドに投資！VIG（米国増配株式）との違いは？ について書きました。
記事のなかで参考になる点があれば運用のヒントにしてみてください。
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