海外ETFを斬る！人気ランキングでは分からない真の実力とは？

海外ETFは1つの銘柄で分散投資ができるメリットに加えて、超低コストで運用できるのが魅力です。

国内の投資信託もコスト（信託報酬）の引下げ競争が行われていますが、有名な海外ETFは更にワンランク安い水準。

先月末には低コストで人気のバンガード3銘柄がコストダウンの発表があり、長期投資家を歓喜させました。

この数字を見ると、コストの安さに呆然としてしまいますね。
国内の投資信託から海外ETFにシフトする投資家が増えてきているのも納得です。

ただし、コストが安くても成績が低迷を続けるようでは意味がありません。
重要なのは“資産を増やす実力があるのか？”という事です。

今回は日本人投資家から人気の海外ETFに絞って、過去のデータから実力を検証してみたいと思います。

この記事の目次

海外ETFの人気ランキング！その結果は意外でした？

投資対象として注目度が上昇している海外ETFですが、個人投資家がどういった銘柄を購入しているか気になりますよね？

先ずは人気ランキングを確認してみましょう。

ランキングの基準は、私が米国株のメインとしているマネックス証券で保有口座数が多い順番にとします。（2019年3月1日）

5ヶ月前にもランキングデータをとったのですが、ベスト10の銘柄は同じです。
ただし、若干の順位変更がありました。

この2銘柄は実績に比べて評価が低い印象でしたが、ここ1年くらいで急激に日本人の個人投資家に浸透してきた印象があります。

そして1位は、全世界市場（時価総額）の約98%をカバーするバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）です。

人気の理由は、この商品1本で地球全体の経済に投資できるという点。

世界経済は右肩上がりですし今後も成長が期待できるので、“投資について何も考えたくない人”にとっては魅力的な選択肢です。

ただし、過去のデータを検証すると、ちょっと評価が高すぎる印象もあります？

次に10銘柄の実力を「攻め」と「守り」という点で検証していくので確認してみてください。

人気の海外ETFについてはランキングで一目瞭然です。
でも本当に気になるのは成績の良し悪しですよね？

そこで人気の10銘柄に対して、過去5年間の年率リターンと標準偏差を調べて順位付けをしてみました。

ザックリとしたイメージですが、年率リターンは「攻め」の部分で儲けを示します。標準偏差は値動きの安定度を示す指標の一つですので「守り」と考えれば良いでしょう。

どうでしょう？何となくですが特徴が見えてきたと思います。
こういった表を参考にしてETFを選定するのも方法です。

尚、このデータの詳細は別ページにまとめていますので、興味がある人は覗いてみてください。

次にデータをもとに、個人的な投資戦略を考えてみたいと思います。

銘柄を一つに絞りたい人は、攻守のバランスが良い商品に投資をするのが基本的な方法です。私の目安としては、攻撃と守備の順位を足して10以下ですね！

日本人の投資家から圧倒的に人気が高い「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」ですが、上記の表をみると12（攻撃7位＋守備5位）です。

「バンガード・S＆P500ETF」は9（攻撃2位＋守備7位）で合格点。私は安定感よりもリターンを重視していので1つに絞るならVTよりもVOOにします。

また、米国市場全体に投資する「バンガード　トータル・ストック・マーケットETF（VTI）」も人気はありますが、こちらも12（攻撃4位＋守備8位）で攻め・守りともVOOより劣っている結果となりました。

一般的には分散した方がリスク低減にはなるのですが、これは銘柄数が多ければ良いということではありません。

投資を行う上で理論は重要なのですが、予想通りに動かないのも投資！私は理論に加えてデータを加えることで精度が高めるようにしています。

また、人気ベスト20にも入らないETFですが、NYダウに連動するSPDR ダウ工業平均 ETF（DIA）は個人的に好きな銘柄です。

直近5年の年率リターンではVOOやVTIを上回っています。※2019年3月1日現在