FPで成功する人の特徴は？行動力とアイデアが成功のカギです！

FP資格に関しては金融系の仕事をしている人であれば、名刺に記載するなど一定のメリットがあるのですが、それ以外では“使えない資格”と呼ばれる事もあります。

医者や弁護士で独立している人は多いですが、ファイナンシャルプランナーとして独立している人って少ないですね。

ただし、私は実際にFPとして年収が数千万という方を何人も知っているので、凄く魅力がある資格だと感じています。

ファイナンシャルプランナーの資格は“使えない”と言われる一方で、年収1000万以上のFPもいます。これはライバルが少ないというのも理由の一つ。

また、独占業務が無いのはデメリットなのですが、逆に言うとお金に関する事であれば何でも首を突っ込めるのでアイディア次第で業務が驚くほど拡大します。

現在は「この資格は使える・使えない」という考えだと、どの資格をとっても難しいと思います。

今回はFPとして独立を考えている人に向けて、私が業務の中で感じる今後の狙い目（ヒント）について書いていきます。

富裕層の顧客を掴まないと、FPの仕事は厳しい

以前にも書きましたが、FPの相談業務で独立したいならば富裕層と呼ばれる人と顧問契約を結ぶことが大切です。

関連：ファイナンシャルプランナーで年収1千万は可能か？独立で成功する為の秘訣

お金で困っている人を助けたくてFP資格をとった人も多いと思いますが、それだけで食べていくのは難しいのが現実。

逆に言えば、FP業務の収入が安定すればお金の困っている人の相談も格安で受けれるようになりますので仕事の満足度も上がります。

勿論、黙っていても富裕層は寄ってきてくれないので、こちらからアプローチしなくてはいけません。

こういった事を書くと「富裕層なんて相手にしてくれるわけが無い・・」といった発想にいきがちですが、私の経験から言うと正反対です。

“富裕層は自分をサポートしてくれる人を探している”というパターンの方が圧倒的に多いと思います。

顧客が向こうから寄ってくるなんて話はありません。

私の知っているFPさんの話なのですが、富裕層との接点を持つために面白い方法を実践している人がいるので書いておきます。

それは、商工会議所を利用する方法です！

どの地区にも商工会議所があって会社が加盟しているのですが、そこではセミナーが盛んに行われています。

そのFPさんは各地区の商工会議所の売り込み（提案）して、セミナーから経営者と顧問契約を獲得したそうです。

また、講義後に「今回のセミナーの不明点は、メールや電話でも受け付けます」と伝えて、講義のレジュメに連絡先を書いておくのも良いかもしれません？

もっとも、この話は又聞きですし私自身は行った事がないので、予想も含めて書いています。

ただ、その話を聞いた時には「それは、面白い方法だなぁ～」と感心しました。

 

★スキマ時間を使って資格取得（お手頃価格）

お金持ちは“時間をお金で買う”という発想がある？

現代のお金持ちは代々の資産家というよりも、努力して一代でビジネスを成功させた人がほとんどです。

ソフトバンク、ユニクロ、楽天、ZOZO・・こういった企業などは、その代表例と言って良いでしょう。

こういった方と顧問契約するのは、夢のような話です。
もちろん、私なんて全くダメ～(‘ω’乂)

しかし、街のお医者さんや中小企業の社長さんであれば可能性はかなり広がります。

こういった方々は経営者でありながら仕事のメインプレーヤーでもあるので、「優秀な人がサポートしてくれたらなぁ～」と考えている人は多いのです。

また、とにかく忙しい人が多いので“時間を買う”という発想を持っている人が目立ちます。自分で調べるならば「お金を出して信頼できる人に任せたい」という考えですね。

これに対して「自分でネットで調べればいいのに・・」なんて考えは、私のような一般庶民の感覚です。

ある程度の地位まで上り詰めた人の多くは、本当に忙しい人が多くてそんな時間はありません。

確信が持てるまで徹底的に調べる人も多いので、自分で調べると費用対効果が悪すぎ！（その時間を仕事に充てた方が良いと考える）。

当然ですが、こういった方々と顧問契約をするにはFPが信頼できる存在ということを納得させる必要があります。

ちなみに、私の経験ですが、富裕層は資産運用に対して“増やす”ということよりも“守る”（失敗しない）を重視する人が多いです。

お金に関しては一定以上はあるわけですから、今の水準を維持する（保全）ことに対する欲求が高いですね。

FPとして今後の大きな期待は、相続と老後について？

「相続と老後」なんて凄いベタな内容と思う人もいるかな？

しかし、先ほど書いたように現代の富裕層は自分だけで財を築いた人が多いのです。

相続や老後についての経験は無いことに加えて、仕事が忙しくてそれを考える時間もありません。

ちょっと昔話をしますが、私が子供の時に勉強で分からない点があった時に「どこが分からないの？」と先生に聞かれた事があります。

でも、私からすると「分からない場所が特定できるなら解決している・・どこが分からないかすら分からない・・」と思って泣いてしまったことがあります。

これは、大人でも同じだと思います。

全く経験したことも無い相続や老後の事なんて「富裕層だろうが、社長だろうが分からない」のです。

そして、彼らにとっては確実に迫ってくる現実の問題でもあります。
それなのに、相談してくても「誰に聞けばいいからすら分からない」状態？

老後の生活や相続といった話は、ありきたりのような話ですが、これを分かりやすく簡単に説明できる人は本当に少ないと思います。

ただし、こういった事はFPの教科書にも書いていませんし、ネットを探しても正解が分からないので大変です。

でも、だからこそ仕事になるのです！

困難である事ほど、それに精通すると安定的な収入に繋がるので前向きに捉えて欲しいと思います。

ネットをちょっと調べたくらいで解決できないような事がでてきたら、『ビジネスチャンス』と考えていいでしょう？

ちなみに私は社会福祉士として老後生活や介護に関する相談を受ける仕事もしていたので、こういった経験が今も役立っています。

生活の質をあげる提案が信頼を生む！

FP資格では独立ができないと思っている人は、FPテキストやネット情報を伝達するのが仕事だと考えているパターンが多い気がします。

ネットの情報を伝えるだけでは、それだけで独立するのは難しいのが現実。

情報を利用するのは良いのですが、そこから新しいことを見つけていけなければお金を得るのは難しいですね。

ちょっと適当な例が思いつかないのですが・・
例えば、家具の購入で迷っている人がいるとします。

「お値段以上の“二〇リ”と“無印良品”のどっちがいいかな？」

節約的な考えでいけば、「二〇リの方が安くていいんじゃない」という発想になります。

でも、その人の第一希望が無印良品であれば、その希望を120％以上で満たすのが仕事です。

・・で、いろいろ調べると、無印良品の家具は中古でも人気が高いので、年月がたっても一定額で買い取って貰える可能性があることが分かります。

それに対して、格安の家具は買取り業者も少なく、買い取ってくれてもタダ同然？
むしろ処分代が発生することも予想されます。

もしも、この相談者様が何年かのサイクルで家具を買い替える意向であれば、こういった情報を提供することで無印良品の選択が可能になるかもしれません？

また、年配や一人暮らしの人であれば、家具の運び出しも買取業者がやってくれる無印良品の方が処分の時は便利という考えもありますね。

こういった長い視点や出口戦略を合わせて提案することで、大きな満足度を得られる事も多いです（あくまで例ですよ！）。

FPの仕事して、お金の支出を減らすことに目が行きがちですが、生活の質を上げる提案をした方が満足度は高いと思います。

今回は「FPで成功する人の特徴は？行動力とアイデアが成功のカギです！」について書きました。

記事の中でヒントになる点があれば参考にしてみてください。

自己投資：ファイナンシャル・プランナー資格

「お金に関する知識や判断力をつけたい人」「FP業務に関心がある人」は、FP資格を目指してみてください。

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 2級FP技能士 からは名刺に記載するなど、仕事への好影響も期待できます。

 

 

尚、資格がなくてもFP業務はできますが、ある・なし では信用度は全然違います。

FP技能士は国家資格と言う点も魅力！
更新も無いので、一生資格になります。

興味がある人は是非チャレンジしてみてください。

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2級FP技能士 試験時期【１月／５月／９月】