【戦略】株式とJ-REITを併せて保有！2つの投資が好相性の理由

J-REITに関しては、【地震に弱いのは嘘！リスクが高いのは株式の方だった】という記事を書いたところ大きな反響がありました。

『不動産＝倒壊リスク』というイメージから地震リスクが高いと勘違いしていた人は、私だけでは無かったようです。

このように実態とイメージが反対の投資は、震災が起きた時にチャンスとなる可能性は頭の隅に入れおくと良いと思います。

もっとも、地震を含めて大きな災害は二度と発生して欲しくないものです。

さて、今回は株式とJ-REITを合わせて保有するメリットについて考えていきたいと思います。

私は昨年から本格的にJ-REI投資に参入しましたが、資産運用として実践的なメリットを強く感じるようになってきました。

その中でも注目しているのが株式投資との相性の良さです。

この記事の目次

円安が継続するかは不透明！株式投資が抱えるリスク

昨年末から2021年4月末までの4ヶ月間でドル円は約6％も上昇しました。

米国株などの海外投資は為替差益が上乗せされているので円換算だと好成績という人が多いと思います。

また日本株についても輸出産業が強いので、業績に好影響を与えるという見方から円安になると株高になる傾向があります。

反対に言えば円高になると海外投資は為替差損が発生！日本株についても業績の先行き不透明感から下落する可能性が高まります。

このままズッート円安が続けば問題はありませんが、思い通りにいかないのが相場の難しいところです。

現在の円安の理由としては米国の長期金利上昇と経済回復の期待が大きな理由となっています。

ただし、これが勇み足となっている可能性もあるので注意してください。

本当の景気回復には賃金上昇率の加速が必要になります。
これに関しては、急ピッチで進むかは懐疑的。

米国は巨額の財政出動を繰り返しており財政赤字がとんでもない状態になっているという問題もあります。

ドル高円安が長期的に続くという考えは、楽観的すぎるというのが私の考えです。

安定運用を実施する上では、円高になることも想定していく必要があります。

1級FP技能士kaoruのちょっといい話

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日本株式とREITは相関性が低いというデータがあります。
簡単にいうと値動きが違う傾向があるという事です。

過去10年の先進国株・国内株・J-REITの3つで成績を比較したのが以下の表です。

面白い内容になっていますので確認してみてください。
各年のリターンが良かった順で1位～3位を表示しています。
※円換算データです。

★過去10年間の状況